Phiên tòa xét xử Charlie Javice – nhà sáng lập startup tài chính Frank – đã chính thức bắt đầu vào ngày 20/2 tại New York. Cô bị cáo buộc lừa đảo JPMorgan Chase (JPM.N) trong thương vụ mua lại Frank trị giá 175 triệu USD vào năm 2021. Tuy nhiên, luật sư bào chữa lại khẳng định rằng không có hành vi gian lận nào cả – ngân hàng này đơn giản chỉ đang mắc phải hội chứng “buyer’s remorse” (hối hận sau khi mua hàng).
JPMorgan “Sập Bẫy” Hay Đơn Giản Là Một Thương Vụ Tồi?
Charlie Javice, 32 tuổi, bị truy tố với các tội danh lừa đảo chứng khoán, lừa đảo qua điện tín, lừa đảo ngân hàng và âm mưu lừa đảo. Theo cáo buộc của bên công tố, cô đã “thổi phồng” số lượng khách hàng của Frank, cam kết với JPMorgan rằng nền tảng này có tới 4,25 triệu người dùng, trong khi con số thực tế chỉ khoảng 300.000.
JPMorgan chỉ phát hiện ra sự thật khi họ cố gắng tiếp cận khách hàng để chào bán sản phẩm tài chính nhưng lại nhận được phản hồi ít hơn đáng kể so với dự kiến. Đây được xem là “bằng chứng thép” của việc gian lận.
Tuy nhiên, luật sư bào chữa Jose Baez lại lập luận rằng JPMorgan đã thực hiện quy trình thẩm định kỹ càng trước khi ký hợp đồng. Ông cho rằng ngân hàng chỉ viện cớ “gian lận” để rút khỏi thương vụ khi nhận ra Frank không thể đáp ứng kỳ vọng trong bối cảnh các quy định về hỗ trợ tài chính sinh viên thay đổi.
Chiêu Trò “Hô Biến” Dữ Liệu Khách Hàng
Bên công tố cáo buộc Javice đã cố tình cung cấp dữ liệu giả để lừa JPMorgan. Theo Rushmi Bhaskaran – công tố viên trong vụ án – Javice đã thu thập danh sách tên và địa chỉ giả từ một người bạn đại học để làm hồ sơ khách hàng. Ngoài ra, Olivier Amar – cựu Giám đốc Phát triển của Frank và cũng là đồng bị cáo – bị cáo buộc đã mua danh sách khách hàng “ma” từ bên thứ ba để làm giả số liệu người dùng của Frank.
“Họ đã nói dối để trở thành triệu phú,” Bhaskaran nhấn mạnh trước bồi thẩm đoàn.
Trong khi đó, luật sư của Amar – Jonathan Cogan – khẳng định thân chủ của mình không liên quan đến các cuộc đàm phán giữa Javice và JPMorgan, ám chỉ rằng ông bị “gài” vào vụ việc.
Jamie Dimon Gọi Đây Là “Một Sai Lầm Lớn”
CEO JPMorgan – Jamie Dimon – thừa nhận thương vụ mua lại Frank là một “sai lầm lớn”, cho thấy ngân hàng cũng không còn mặn mà với vụ kiện. JPMorgan không đưa ra bình luận nào về phiên tòa khi được truyền thông liên hệ.
Trước khi bán Frank cho JPMorgan, Javice từng đàm phán với Capital One (COF.N) nhưng thương vụ không thành công.
Frank được thành lập năm 2017 với sứ mệnh giúp đơn giản hóa quá trình xin hỗ trợ tài chính cho sinh viên và phụ huynh. Tuy nhiên, hiện tại, startup này lại trở thành tâm điểm của một trong những vụ kiện gian lận lớn nhất ngành tài chính Mỹ.
Phiên tòa đang diễn ra dưới sự chủ trì của Thẩm phán Alvin Hellerstein tại Tòa án Liên bang Manhattan. Dự kiến, phiên xét xử sẽ tiếp tục trong vài tuần tới trước khi có phán quyết cuối cùng.
Tài chính – 6am.vn
